El Hundimiento de Grecia: apuntes sobre las causas



La crisis de la deuda griega se disparó cuando la UE advirtió a Grecia que debía presentar una revisión de sus cuentas públicas, pues el valor del déficit que estimaban (3,7% del PIB) parecía no "cuadrar" con las estadísticas de Eurostat. Tras las elecciones del 4 de Octubre de 2009, el PASOK (partido socialista) volvió al poder, y a las 2 semanas, ante las crecientes suspicacias de Bruselas y los bancos centrales europeos, el gobierno de Giorgios Papandreou (hijo del mítico Andreas Papandreou) no tuvo más remedio que declarar que el déficit estimado era del 12,5%, es decir, la nueva estimación era del orden de 3 veces la última, ¡y ese cambio sólo se había producido en 2 semanas!
Evidentemente nadie se creyó las nuevas cifras del déficit, aunque empezaron a pensar que ya se empezaba a aproximar al real, a fin de año, el déficit fue de nuevo corregido al 13,6% del PIB. Por otro lado, la deuda pública acumulada por Grecia se estima (de momento) en el 115% del PIB, una de las más altas de la UE

Fue, por tanto, un engaño en toda regla realizado por los responsables de las finanzas públicas de ese país, en un afán de seguir teniendo crédito barato y de no "estropear" las variables macro-económicas en un año electoral, cosa que en Grecia es "sagrado". Fue un verdadero escándalo para las autoridades financieras, y el ministro de finanzas holandés le preguntó al griego: "¿no debería ir alguien a la cárcel por esto?", evidentemente el ministro holandés desconoce como se "funciona" en Grecia, donde la evasión de impuestos, la falsedad de las cuentas, el soborno a los empleados públicos, el clientelismo y la corrupción son absolutamente generalizados

La desconfianza por la deuda pública se disparó, y el costo de sufragar los intereses de la deuda pública de Grecia crecía sin parar, y eso, finalmente llevó a la necesidad de la ayuda financiera finalmente proporcionada por la UE y el FMI, y el durísimo plan de ajuste que ha originado las huelgas y protestas que tantas veces hemos visto en TV

No era la primera vez que el gobierno de Grecia engañaba descaradamente a sus socios de la UE, en 2004, un informe de la agencia Eurostat concluyó que el cumplimiento de Grecia para acceder al Euro fue "fabricado" por las autoridades del país, ya que no se cumplían realmente los criterios de déficit público ni de inflación. Este caso particular está trufado de anécdotas grotescas del instituto de estadísticas griego, sacando e incluyendo en los índices los artículos según subían o bajaban de precio, o haciendo burdas manipulaciones de los precios de los mismos. La historia ha vuelto a repetirse...

Tras descubrirse el engaño, su escala, así como la necesidad de ayudas masivas desde otros países, la reacción de algunos parlamentarios y medios de comunicación alemanes fue airada, pidiendo algún tipo de castigo para los culpables (¡JA-JA!), una de las reacciones más hilarantes de los parlamentarios griegos fue la solicitud, por parte de un grupo numeroso, a la UE, de la renovación de las "reparaciones de guerra" de Alemania por los daños causados a Grecia en la II Guerra Mundial. Esa, parece ser, es la manera en que los gobernantes griegos hicieron su autocrítica por la situación planteada

Evidentemente las medidas adoptadas por el gobierno griego, y también por el español, por mucho que se esfuerce (patéticamente) en negarlo nuestro querido ZP, son una estricta imposición exterior, como condición "sine qua non" para seguir contando con financiación externa, o dicho de otro modo, si se quiere seguir sosteniendo los gastos del Estado y pagar a los empleados públicos

A continuación adjunto algunas "pistas" que nos pueden ayudar a entender las causas del inmenso déficit público griego (al menos de lo que se conoce hasta ahora):

a) En Grecia existen unas 600 profesiones (una lista siempre creciente cada vez que hay elecciones generales) llamadas "arduas" o "duras", en las cuales las mujeres se pueden jubilar con 50 años y los hombres con 55 con las máximas prestaciones. Entre estas profesiones están las peluqueras (por que tratan con productos químicos, claro), los presentadores de radio y TV (por que están en contacto con bacterias de los micrófonos), los músicos (por que hay transmisiones bacterianas en los instrumentos de viento), los camareros (no he leído por qué), etc....Se estima que estas profesiones son más del 14% del total de los trabajadores del país

b) En Grecia el número de empleados públicos es el 30% del total (1 de cada 3), esto se puede comparar con el 10% de Alemania. Además con un crecimiento espectacular, tanto en su número como en sus sueldos, el gasto en personal de las administraciones públicas desde 2002 al 2009 se ha DUPLICADO. Ni que decir tiene que esta dinámica está impulsada por un clientelismo político sólo comparable al caso de España

c) En Grecia, una mujer, funcionaria de las administraciones públicas con carga familiar (hijos) puede jubilarse a los 50 años, los hombre a los 55 años. En el caso de los policías, o las fuerzas armadas, pueden ya jubilarse con 45 año (con el 80% de los derechos). Los países nórdicos, con su muy desarrollado estado del bienestar, no tienen nada que se le aproxime a estos "derechos"

d) De todo lo anterior, las estadísticas griegas (no es seguro que sean reales) establecen que la edad media de jubilación en ese país es de 60 años, y pretenden, con las durísimas nuevas medidas, que llegue a los 63 años, mientras en España o Alemania se está hablando de subirlas de 65 a 67 años

e) Para los empleados públicos, la pensión establecida es del 92% de sus ingresos en el momento de jubilarse. No hay nada igual en ningún país del mundo

f) El salario medio en el sector público griego triplica el salario medio en el sector privado, teniendo garantizado el empleo de por vida, por supuesto. No hay virtualmente nadie en el país que no aspire a un puesto en las administraciones públicas (como en España)

g) El sector de la enseñanza pública en Grecia emplea 4 veces más maestros por alumnos que el siguiente país en el ranking de la UE: Finlandia, pero es reconocido por el pésimo nivel de los alumnos (según las estadísticas de la UE), y son mayoría los padres que pagan profesores particulares si quieren que sus hijos aprendan "algo". Un sistema educativo altamente costoso e ineficiente

h) El salario MEDIO de un empleado en la compañía estatal de ferrocarriles griegos es de 65.000 euros (no existe nada igual en ningún país), esto hace que los ingresos anuales de la compañía sean de 100 mill euros y los gastos, sólo en salarios, de 400 millones, más 300 millones en otros gastos. Hace 20 años hubo un ministro de finanzas griego (Stefanos Manos), que había calculado que era más económico pagar, a cada viajero, un taxi para que lo llevara a su destino, que seguir manteniendo los ferrocarriles tal cual. Pero, ¿creéis que los trenes en Grecia son puntuales y eficientes? Estáis muy, pero que muy equivocados. Las subidas generalizadas de salarios no incentivan, sino desincentivan, y mucho, a los que trabajan, y desde luego, el que no trabaja, no va a trabajar por que le suban el sueldo, esto es un "derecho" adquirido, fruto de la agresividad sindical y no he conocido a nadie nunca que diga "estoy bien pagado", es como encontrar un unicornio...

i) En los años de elecciones, unos meses antes de las mismas, los inspectores de hacienda dejan de auditar cuentas, "está muy mal visto" por el electorado

j) La economía sumergida de Grecia, en las estimaciones más optimistas, está entre el 30-40%, pues para tratar de sufragar el gasto público, Grecia tiene una presión fiscal alta, lo cual ha generado un sistema de evasiones fiscales inmenso, en el que participan, como "asesores" los propios inspectores de hacienda en sus ratos libres. Se une, por tanto, un gasto demencial a una recaudación menguante por el fraude continuo. Obtener un recibo o factura en un bar o un restaurante en Grecia es una hazaña digna de Hercules, pues todos los negocios, todo el mundo, evade impuestos, hasta en las cantidades más ridículas de dinero

k) La justicia griega no funciona en absoluto, se estima que los juicios por delitos económicos tardan del orden de unos 8 años de media en celebrarse, siendo frecuente los 15 años, lo cual deja prácticamente impunes todos ellos. Esta es la razón de que la pregunta del ministro holandés sobre si alguien debería ir a la cárcel por la falsificación de las cuentas públicas hiciera sonreir al ministro de finanzas griego. En Grecia pagar impuestos es como la caballerosidad al permitir que una mujer se siente en el único sitio libre en el autobús, un asunto de pura deferencia personal

l) Los impuestos por las compras de las casas son, como en todos sitios, sobre el valor de venta, y existen unos mínimos que figuran en una base de datos públicas, que impide pagos por debajo de ese valor; pues bien se estima que los 300 miembros del parlamento han pagado los impuestos de adquisición de sus propiedades JUSTO al valor mínimo de la base de datos, que es muy, pero que muy bajo comparado con el valor real de venta (Grecia también tuvo un mini-boom de la construcción), es decir todos ellos han incurrido en un delito de evasión fiscal, y por tanto, han dado un buen "ejemplo" al resto del pueblo griego

m) Se estima que 2/3 de los médicos que viven de sus consultas privadas en Grecia declaran 12.000 euros brutos o menos de ganancias anuales, por lo que Hacienda les devuelve dinero, esto incluye a cirujanos plásticos de fama mundial....

La sociedad griega actual, tal y como se ha estructurado en los últimos 30 años, es completamente insostenible, está virtualmente "rota" y, como le ocurre en algo menor medida a España, es necesario un cambio cultural y de educación sostenido

Las causas últimas de la situación antes descrita tiene que ver con variables culturales, pero también con el pasado histórico de Grecia, que vivió, de 1946 a 1949 una sangrienta guerra civil complicada con la intervención, primero de Inlgaterra y luego de USA. Esto generó una división izquierda vs derecha irreconciliables, que se odian, lo cual hay que ver como una de las causas del clientelismo exacerbado como manera de premiar la fidelidad y entrega de los "nuestros"

La salida de la dictadura de los coroneles en 1974 llevó al poder al PASOK de Andreas Papandreu, que quiso acometer una mejora sustantiva de las condiciones de vida de los griegos, llevarlos al estado del bienestar, el problema era que no contaba con sectores económicos pujantes y había "prisas" en demostrar el cambio, por lo que, entre otras cosas, hizo basar el crecimiento económico en la administración pública y en la deuda
El problema luego se retro-alimenta, una vez que el número de empleados públicos adquiere una determinada "masa crítica", pues llega a ser el sector que decide las elecciones generales, y por tanto, quien nombra y quita los gobiernos, por eso todos los gobiernos de las últimas décadas, tanto del PASOK como los de Nueva Democracia, no han hecho más que incrementar el número de empleados, el salario y los gastos generales de las administraciones públicas
De ahí que la dinámica actual de recorte del déficit sólo es posible por una imposición externa "por la fuerza bruta", es imposible acometerlo desde el interior
Los agravios comparativos con el ámbito privado hicieron que se extendiesen esos beneficios a otros sectores del ámbito privado, presionados, además, por innumerables huelgas y protestas

Toda la tendencia anterior se aceleró con la entrada de Grecia en la Unión Monetaria en 2002, de improviso Grecia, como España, dispusieron de unos tipos de interés históricamente muy bajos (gracias a la garantía o el respaldo que supone la economía Alemana como avalista), que permitió al gobierno pedir prestado a un ritmo aún más elevado, falseando burdamente la contabilidad nacional, entre otras artimañas usando intermediaciones de divisas con la complicidad de Goldmann Sachs, cosa que evitaba que apareciesen como deudas, evitándose molestas preguntas por parte de Bruselas.
Igualmente Grecia, además, abusó del uso de productos derivados (securitizaciones, etc...que llevaron a la crisis sub-prime) para ocultar sus deudas, aunque, según comentan responsables económicos griegos, es una práctica que han seguido más países europeos para ocultar sus deudas públicas (¿España?)

Lo cierto es que la situación a la que se enfrentan los griegos es dramática, pues se tata de un amargo despertar de un largo sueño en que sus propios políticos, por intereses puramente electoralistas, cortoplacistas, clientelistas y personales, los han mantenido alejados de la realidad; de tal forma que, de hecho, los griegos han llegado a pensar que la capacidad de un Estado de proveer bienestar no tiene nada que ver con la capacidad de la economía privada de generar riqueza ni con el pago de impuestos
El terrible problema es que es mucho más complicado no subir las rentas/derechos que bajarlas/anularlos, esto genera un descontento infinitamente mayor, que es lo que ahora sucede

Que nadie se engañe, soy un ferviente defensor del estado del bienestar y el reparto de la riqueza, pero hay que tener claro que éste no puede fundarse en sueños infantiles no basados en la realidad, que no es otra que la capacidad de generación de riqueza que un país sea capaz de producir de manera sostenible


Lo que Grecia (y España también) necesita es un profundo cambio cultural, si quiere llegar a prosperar "de verdad", no en base a una burbuja de deuda pública alimentadora de un estado del bienestar inexistente en ningún país del mundo, incluidos aquellos mucho más ricos que Grecia, y, por tanto, desde todos los puntos de vista, irrealizable

Para terminar adjunto un vídeo explicativo de la situación de Grecia, bastante "aséptico"




5 comentarios:

John Nash dijo...

Tu también DFC... Lo que apuntas es en parte cierto, no es refutable, pero no se te olvida algo? Evocar por ejemplo la historia reciente, la guerra fría y una economía en perfusion de dolares con un ejercito descomunal y ya mas recientemente, la ayudita de Goldman Sachs a Grecia para trucar sus cifras macroeconomicas para permitirle entrar en la eurozona? Es la deuda griega mas elevada que la de UK, Holanda, Belgica, Japón o USA? Has puesto el dedo en la llaga de un sintoma pero no de la enfermedad. También se podría evocar la política económica condescendiente de la UE con los países mediterráneos. Una política que favorece a los grandes grupos y multinacionales inpidiendo un desarrollo industrial nacional porque no permite ayudas, etc... Un cordial saludo.

DFC dijo...

Un saludo Nash
Evidentemente no he incluido todos los factores que han desencadenado la crisis Griega, hay factores exógenos relevantes que, quizás, debía haber incluido, es cierto...Trataré de tener más rigor en otra ocasión

No obstante, pienso que los problemas de los países y sociedades son mayoritariamente de origen interno, hay muy pocos casos recientes, en países desarrollados, donde las causas de los problemas sean mayoritariamente externos, la verdad es que considero esa postura de huir de las causas internas un tanto victimista

En España hay un fuerte interés también en achacar las causas de nuestra crisis brutal a factores puramente externos: Bush, los neocons, etc..Yo particularmente creo que nuestra crisis es mucho peor que la de la mayoría de los países y sus causas son mayoritariamente internas, y sin esa autocrítica, como sociedad, cada vez iremos a peor, como repetidamente he dicho en anteriores posts

En muchas ocasiones he hablado con argentinos y en ellos he detectado ese victimismo enfermizo de considerar que todos sus problemas provenían del exterior, mi comentario suele ser el mismo: mal vais a prosperar con ese pensamiento...

Saludos cordiales Nash

Eduardo dijo...

Siempre he pensado que en la creación del Euro se permitió que Grecia, España, y Portugal estuviesen digamos que por diluir entre muchos la importancia que Alemania tomaba al crear el Euro( se perdía soberanía nacional) ya que todos los países recuerdan las consecuencias de la 2º Guerra Mundial. Estoy convencido que sabían las finanzas de Grecia , y España ya que los embajadores no los dedican sólo a dar cócteles.
Comparando la situación de Grecia con España pienso que nuestra situación es peor pues hay mucha deuda escondida en Entesm Públicos ( TV autonómicas...) Empresas Mixtas, Consorcios...que seguro sus
déficits son para temblar. Saludos y otra vez enhorabuena.

Hernan dijo...

Una situacion semejante con respecto a las cuentas publicas y manipulacion de indicadores es lo que sucede actualmente en Argentina (2011,no 2001), es increible la similitud social y politica de Grecia con la de Argentina actual, la cantidad de empleados publicos, el gasto publico exagerado, la evasion fiscal,la pesima calidad institucional por ejemplo educacion, justicia, es una replica de la Argentina actual. Reconozco que Grecia enfrenta un dilema muy parecido al de la crisis nuestra(Argentina) de 1999/2003 mas conocida como la del 2001. Pero por otro lado leyendo tu articulo Argentina guarda mas similitudes actualmente con Grecia que en el 2001. Si bien no ignoro de que nustra crisis fue muy grave. Muy interesantes tus articulos, sin embargo respecto a Argentina creo que internacionalmente tienen una imagen equivocada de la situacion del pais, si bien no tenemos por el momento ninguna crisis financiera, en los ultimos 4 años se deterioro mucho la situacion social por sobre todo la pobreza y el desempleo donde actualmente rondan el 40% y el 16% respectivamente, incluso hay estudios que señalan magnitudes peores, y el gobierno inescrupulosamente señala un 9% de pobreza y 7.3% de paro, con en realidad la desbocada inflacion que han generado tiraron por la borda las mejores que siguieron al abandono de la convertibilidad del periodo 2003-2006, hasta tal punto que hoy 2011, la realidad se parece mas a la del 2001, que a la del milagro Agentino, y eso que ahora no hay convertibilidad,los precios de los productos que exportamos estan muy elevados y el deficit fiscal no es tan grande, imaginese como seria la situacion en un contexto mas desfavorable. En fin interesantisima nota.

Saludos

DFC dijo...

Hernan,
Gracias por el comentario, espero seguir comentando contigo en el futuro
Efectivamente, por lo que conozco de Argentina tiene una situación institucional y "populista" parecida a la de Grecia, tiene algunas ventajas, como su moneda, y otras desventajas, como que no está en la UE y, por tanto, hay menos implicación de los países más desarrollados en mantenerla a flote

Sólo decirte que Argentina debe estar atenta a los sucesos de los próximos meses, con la ralentización de la economía china y el descenso de las compras de materias primas, he analizado un poco esto en los últimos posts que he escrito y en otro que abordo el comercio de América Latina con China
Debéis empezar a preparaos ya, por que vienen "curvas"

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